銀行從外匯掉期交易中賺取交易差價收入,其含義是交易雙方不必在買賣開始時交付實物，而是約定在未來某個時間交付實物，所以中國人稱之為“期貨”外匯掉期是金融掉期產(chǎn)品的一種,掉期交易與期貨和期權交易一樣，已經(jīng)成為國際金融機構規(guī)避匯率風險和利率風險的重要工具,這是一筆掉期交易。

無論代客做什么外匯交易，銀行一般只賺取固定的交易利差收入，掉期交易也是如此。銀行從外匯掉期交易中賺取交易差價收入。比如歐元/美元三個月的買入賣出交易，即期歐元/美元=1.1220，三個月的遠期市場溢價為12個點，遠期匯率為1.1232。此時如果成交，銀行可以給客戶即期買入歐元的匯率報=1.1230，三個月遠期賣出歐元的匯率報=1.1222。這是一筆掉期交易。

USD 期點負數(shù)表示美元的利率高于人民幣的利率。美元表示美國的貨幣，drop 期點表示約定價格與現(xiàn)貨價格的差價。美元/人民幣即期價格=6.5，美元/人民幣遠期價格= 6.6，so 期點就是6.6-6.5=0.1=1000bp。負數(shù)表示減法后小于零。美元下跌為負期點意味著美元利率高于人民幣利率。

SwapTransaction是指交易雙方約定在未來某一時期交換某種資產(chǎn)的一種交易形式。更準確地說，互換交易是指交易雙方約定在未來某一時期互相交換現(xiàn)金流，且雙方認為具有等價經(jīng)濟價值的交易。常見的有貨幣互換和利率互換。貨幣互換交易是指兩種貨幣之間的互換交易，一般是指兩種貨幣的資金本金互換。利率互換交易是同一貨幣資金不同利率之間的互換交易，一般不伴隨本金的互換。掉期交易與期貨和期權交易一樣，已經(jīng)成為國際金融機構規(guī)避匯率風險和利率風險的重要工具。英語中的Futures是futures，由“未來”一詞演變而來。其含義是交易雙方不必在買賣開始時交付實物，而是約定在未來某個時間交付實物，所以中國人稱之為“期貨”

外匯掉期是金融掉期產(chǎn)品的一種。金融互換(Financial swap)又稱金融互換，是指雙方在一定期限內，按照事先約定的匯率、利率等條件，進行一組資金的交換，以規(guī)避風險，掉期業(yè)務結合了外匯市場、貨幣市場和資本市場的對沖操作，為規(guī)避中長期匯率和利率風險提供了有力工具?；Q作為一種高效的風險管理方法，交易對象可以是資產(chǎn)，也可以是負債；可以是本金，也可以是利息，回復時間:2021年10月27日。請以平安銀行在官網(wǎng)公布的最新業(yè)務變動為準。